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把錢變大/寶來證券周筱玲︰多嘗試新興金融商品

寶來證券經紀部執行副總經理周筱玲,最近剛剛從政大企家班畢業,從小到大她都非常清楚掌握自己的人生目標,以及財富管理。周筱玲認為投資人在規劃投資理財計畫時,不要只侷限於少數慣用的理財工具,可以多多嘗試一些新推出的衍生性金融商品
 

時報周刊   / 報導/夏幼文

周筱玲(右二)最近剛從政大企家班畢業,她說藉由再充電,讓她更能掌握工作、人生與財富管理。(焦正德攝)
寶來證券經紀部執行副總經理周筱玲,最近剛剛從政大企家班畢業,從小到大她都非常清楚掌握自己的人生目標,以及財富管理。周筱玲認為投資人在規劃投資理財計畫時,不要只侷限於少數慣用的理財工具,可以多多嘗試一些新推出的衍生性金融商品。 大學時,老師要求同學每天都要閱讀財經相關報紙,這讓周筱玲對於金融證券有了基本的概念。當年從逢甲大學國貿系畢業後,她先選擇到電腦公司上班;沒多久正逢國內證券市場開放,證券金融業成為新貴行業,還算是社會新鮮人的她決定轉戰到金融證券業。原本都是用跟會方式理財的她,接觸到股票後,認為投資股票的風險比跟會低多了,於是她開始將小部分的資金放在股市上。 在投資台股的同時,也開始基金定時定額的投資。,周筱玲說女生血拼時,一件洋裝就要三、五千元,但穿幾次後就喜新厭舊,這三、五千元根本無法發揮太多加乘效果;但是如果強迫自己每個月固定扣款三、五千元,經過一段時間後,就會發現定時定額投資,就像是小兵立大功,讓自己的財富變大。 此外,只要有新的金融商品推出,周筱玲就會去投資,從中學習。未上市股票她也勇於嘗試,周筱玲說,當年中環還是未上市股票時,她就買了中環的股票,在上市前把股票賣了;雖然小賺一筆,但後來中環股價飆漲,讓周筱玲相當扼腕。 最近許多衍生性金融商品陸續出爐,周筱玲說,以小博大的選擇權商品和指數股票式基金(ETF),以及七月即將開放的以新台幣計價結構性票券,對於追求高利潤型的投資人來說,都是可以考慮的投資選擇。 這一兩年債券基金當紅,周筱玲也將資產分散,投資一些海外基金;她選擇投資歐元的債券基金,十%的報酬率讓她相當滿意。不過,現階段周筱玲則是建議降低投資債券型基金的部位,因為全球股市都開始翻多,美股逐漸嗅得出多頭的味道,台股在走了三年的空頭後,在全球帶動下也有機會由空轉多,所以投資人可以將資金多放些在全球股票型基金上。 周筱玲理財小秘方 ◎最好不要跟會,因為風險太大了。社會案件中常有被最好的親友倒會的例子。
◎投資要膽大心細,對於一些新興衍生性金融商品,可以在請教理財顧問後,先從小金額開始嘗試投資。
◎今年下半年的投資氣氛會比上半年佳,所以可以將投資債券的比例調降,提高投資股票或是股票型基金的比重。

資料來源 摘自:全球華文行銷知識庫

資料來源 :1758網誌

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